Скарга, блокування та суд: як конфлікт із банком позбавив чоловіка доступу до 159 тисяч гривень
У липні 2024 року мешканець Києва зіткнувся з неочікуваною проблемою: після операції з продажу криптовалюти його рахунок у ПриватБанку було заблоковано, а доступ до значної суми коштів — обмежено. Причиною стало звинувачення у шахрайстві, яке нібито надійшло до банку після надходження платежу на картку чоловіка. Попри спроби з’ясувати ситуацію та повернути кошти, клієнт банку змушений був звернутися до суду.
Заблоковані кошти та втрата доступу до рахунку
09 липня 2024 року ПриватБанк повідомив чоловіку про скаргу на платіж, після чого обмежив доступ до його картки. У мобільному додатку клієнт спробував закрити рахунок, але банк відмовив — картка вже була заблокована. На той момент на рахунку перебували 159 422 гривень.
Чоловік звернувся до відділення банку 12 липня за випискою по рахунку, однак почув, що його профайл було видалено, і жодної інформації банк надати не може. У серпні він скерував офіційну скаргу до ПриватБанку з вимогою перерахувати кошти на інші реквізити, але відповіді не отримав. Доступ до мобільного додатку залишався заблокованим.
У позовній заяві чоловік зазначив, що втрата доступу до значної суми грошей серйозно вплинула на його життя: він — багатодітний батько трьох малолітніх дітей, і такі обмеження у використанні коштів поставили під загрозу нормальне функціонування родини. Окрім повернення грошей, він вимагав компенсації за моральну шкоду в розмірі 150 тисяч гривень.
Продаж криптовалюти та рішення банку
Як з’ясувалося під час розгляду справи, чоловік здійснив продаж криптовалютного активу USDT у сумі 92,59 одиниць через рахунок, відкритий на фізичну особу-підприємця. Саме після цього на адресу банку надійшла скарга про шахрайство. ПриватБанк, вважаючи операції ризикованими, заблокував рахунок і припинив обслуговування клієнта.
Про це повідомляє «ШТАБ.𝒊𝒏𝒇𝒐» із посиланням на Інформатор та Єдиний державний реєстр судових рішень.
Банк послався на положення закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів…», які дозволяють фінустанові відмовитись від співпраці з клієнтами, що мають неприйнятно високий ризик. Також ПриватБанк вказав, що відповідно до умов обслуговування мав право припинити ділові відносини в односторонньому порядку.
Суд вирішив не задовольняти позов
12 червня 2025 року Шевченківський районний суд Києва постановив відмовити у задоволенні позову. Суд вказав, що позивач не надав належних доказів неправомірності дій банку та не спростував віднесення його до категорії ризикових клієнтів.
«Позивачем не доведено суду та не надано належних доказів на підтвердження неправомірності дій відповідача… Суд не знайшов підстав для задоволення позовних вимог у зв’язку з їх безпідставністю та недоведеністю», — йдеться у рішенні.
Таким чином, чоловік не зміг довести в суді, що банк порушив його права, а ПриватБанк реалізував свої повноваження в межах закону.